表格CRS -您与Multnomah集团的咨询关系总结

CRS |, 2020年6月30日

坚实集团公司. 是一家在美国证券交易委员会注册的投资顾问公司. 经纪和全球网赌十大平台服务和费用有所不同, 理解它们之间的区别对你来说很重要. 投资者的研究公司和金融专业人士可以使用免费和简单的工具.政府 / CRS, 哪家公司还提供关于经纪自营商的教育材料, 投资顾问, 和投资.

你能为我提供哪些投资服务和建议?

Multnomah集团为个人和家庭提供全球网赌十大平台服务,如财务规划和全权投资管理服务. 自由裁量权指的是全球网赌十大平台有权管理账户中的资产,使全球网赌十大平台能够根据所述的投资策略执行投资建议,而无需您事先批准每一笔具体交易. 全球网赌十大平台为这些客户提供全面的财务规划, 包括退休计划, 社会保障计划, 债务管理, 预算, 目标规划, 以及现金流动计划.

全球网赌十大平台通常每季度与您一起审核您的帐户, 但无论如何, 不少于每年一次. 更频繁的审查可能会因您的投资目标改变而触发, 税收方面的考虑, 大额存款或取款, 大量销售或采购, 对公司管理失去信心, 或者经济气候的变化. 另外, 全球网赌十大平台会定期检讨客户,以确保客户符合全球网赌十大平台制定的投资策略的策略性资产配置. 全球网赌十大平台不提供自营投资产品. 全球网赌十大平台通常寻求使用交易所交易基金(etf)或共同基金来管理客户的账户. 全球网赌十大平台一般要求至少25万美元的可投资资产来维持一个账户. 然而,全球网赌十大平台可酌情减少或放弃该最低帐户余额.

有关更多信息,请参阅全球网赌十大平台的表格ADV,第2A部分小册子中的第4、7、13和16项.

Multnomah集团还为雇主资助的退休计划的参与者提供即时投资建议和退休预测.

谈话

聊天:

  • 考虑到我的财务状况,我应该选择全球网赌十大平台服务吗? 为什么或为什么不?
  • 你会如何选择向我推荐的投资?
  • 你的相关经验是什么,包括你的执照,教育和其他资格?
  • 这些资格是什么意思?

我将支付多少费用?

针对财务规划和全权投资管理客户,坚实集团公司. 收取固定费用或在全球网赌十大平台协议中描述的基于资产的费用.

根据管理下资产(“AUM”)的百分比,按季度提前收取费用,并在向托管人提交发票后,直接从客户托管账户中扣除. 如果客户账户中的现金不足,支付费用可能导致客户的证券被清算. 你的咨询账户里的资产越多, 你支付的费用越多, 公司可能会有鼓励你增加资产管理的动机. 这可能会有利益冲突. 然而,全球网赌十大平台的任何建议都符合客户的最大利益.

除了全球网赌十大平台的顾问费之外, 你可能需要支付以下第三方费用:交易所买卖基金及共同基金收取的经纪佣金及/或投资管理费用.

无论你的投资是赚钱还是亏损,你都要支付费用和成本. 随着时间的推移,费用和成本会减少你在投资上赚到的钱. 请确保您了解您要支付的费用和成本. 欲了解更多信息,请参阅全球网赌十大平台的Form ADV, Part 2A Brochure中的第5项.

向雇主资助的退休计划参与者提供的服务包括在Multnomah集团之间的服务协议中, 公司. 和雇主. 参与者在使用服务时不需要支付任何特定的费用.


谈话对话的开始: 请帮助我了解这些费用和成本可能会如何影响我的投资. 如果我给你10美元,000年投资, 费用和成本是多少, 我将会投资多少?


作为我的投资顾问,您对我有什么法律义务? 你的公司还能怎么赚钱?你有什么利益冲突?

当全球网赌十大平台作为你的投资顾问时, 全球网赌十大平台必须为你的利益着想不能把全球网赌十大平台的利益置于你的利益之上. 与此同时,全球网赌十大平台赚钱的方式与你们的利益产生了一些冲突. 您应该了解并询问全球网赌十大平台关于这些冲突的情况,因为它们可能会影响全球网赌十大平台为您提供的投资建议. 下面是一个例子,帮助您理解这意味着什么.

全球网赌十大平台一般推荐嘉信理财 & Co. 公司. (“嘉信理财”),以供客户开立经纪帐户之用. 嘉信理财为全球网赌十大平台提供机构交易和运营服务, 嘉信理财散户投资者通常无法获得的产品. 免费接受这些服务会产生利益冲突,因为全球网赌十大平台有动机向提供软美元安排的客户推荐某些托管人. 为了减轻这种冲突, Multnomah集团定期评估其保管关系,以确保向客户收取的交易费用与所提供服务的价值相比较是合理的. 全球网赌十大平台向客户强调,他们有不受限制的选择和选择任何托管人的权利, 代理, 或者他们希望的经销商.

欲了解更多信息,请参阅表格ADV,第2A部分小册子中的第10、11和12项.

谈话对话的开始: 你们的利益冲突会对我产生什么影响,你们又会如何处理?


你们的金融专业人士是如何赚钱的?
全球网赌十大平台的金融专业人员是根据他们的资格来支付薪水的, 经验, 以及公司内部的责任.

你或你的金融专业人士有法律或纪律史吗?
No. 你可以访问投资人.政府 / CRS是一个免费和简单的搜索工具,可以研究全球网赌十大平台的公司和您的金融专业人士.

谈话对话的开始: 作为一名金融专业人士,你是否有过违纪史? 什么行为?

额外的信息
如果您对这个关系摘要的内容有任何问题, 您可以致电(888)559-0159或 贝奇·.koldsbaek@cameralatest.com 获取答案和其他信息. 了解更多关于Multnomah集团的信息. 访问全球网赌十大平台的网站 newsroom.cameralatest.com. 关于坚实集团公司 .的其他信息. 可在证券交易委员会的网站 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府. 坚实集团公司 .的可搜索的IARD/CRD号码. is 132131.

谈话对话的开始: 谁是我的主要联系人? 他/她是投资顾问还是经纪自营商? 如果我对治疗我的人有这样的担忧,我可以跟谁谈?

如欲下载全球网赌十大平台的CRS表格, 请点击这里.